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2026年3月，以“AI共生 財務價值進化”為主題的2026大型企業(yè)財務數智化峰會在北京國家會計學院盛大啟幕。本次峰會由用友集團主辦，匯聚了學界泰斗、政策專家、企業(yè)領袖及數百家央國企財務管理者，超2000名現場觀眾傾情參與，圍繞財務數智化轉型的政策導向、技術趨勢與實踐路徑展開深度研討。

本報告基于本屆峰會參會觀眾調研問卷數據撰寫，調研對象均為大型企業(yè)財務高管及財務部門核心工作人員，精準反映了當前大型企業(yè)財務數智化轉型的真實需求、建設現狀與發(fā)展痛點。報告從行業(yè)分布、核心需求、建設水平、投入規(guī)劃、AI應用等多維度展開分析，梳理轉型關鍵問題并提出針對性解決方案，同時結合行業(yè)發(fā)展需求推薦專業(yè)參考資料，為大型企業(yè)財務數智化轉型提供實踐指引。

一、財務數智化轉型行業(yè)分布與核心需求特征

本次調研覆蓋能源化工、制造加工、建筑地產、金融服務等多個行業(yè)，制造加工和能源化工成為參會主體，兩者合計占比超53%，凸顯傳統(tǒng)工業(yè)與制造業(yè)是財務數智化轉型的核心需求領域，這類行業(yè)的需求更聚焦于生產協同、成本管控和供應鏈整合。零售商貿、綜合多元化、信息技術緊隨其后，金融服務、交通運輸等行業(yè)占比相對較低，行業(yè)需求差異顯著。

             

從財務數智化系統(tǒng)建設核心關注點來看，企業(yè)需求呈現明顯的基礎能力優(yōu)先特征：業(yè)財深度融合建設和財務集中管理與共享服務建設占比均超20%，成為當前轉型的核心任務，反映企業(yè)迫切希望打破業(yè)務與財務的數據壁壘，通過標準化、集約化的共享服務實現管理效率提升；穿透式監(jiān)管與智能風控位列第三，體現企業(yè)在合規(guī)經營背景下對風險管控的高度重視。

             

數據價值挖掘與決策支持、AI智能體應用與落地雖獲得較高關注，但占比相對靠后，而財務出海全球化支持、作業(yè)效率提升與減員增效優(yōu)先級較低，說明當前大型企業(yè)財務數智化仍處于基礎建設階段，前沿技術應用尚在探索，且受市場環(huán)境影響，內需端的管理升級需求遠高于海外拓展需求。

在近1-2年重點系統(tǒng)建設需求上，企業(yè)圍繞“核算共享-管理會計-司庫數據”三條主線布局：智能會計（核算、報表、合并）、財務共享成為重中之重，與核心關注點高度契合；管理會計（預算、成本、管報）需求達18.31%，凸顯企業(yè)從“核算型財務”向“價值創(chuàng)造型財務”轉型的迫切愿望；司庫管理（13.41%）、財務數據中臺（9.31%）進入規(guī)劃視野，而稅務管理、財務風控平臺等因專業(yè)性強，需求占比相對較低。

             

二、財務數智化轉型建設現狀與關鍵問題剖析

（一）建設水平呈梯隊分布，高端應用嚴重匱乏

調研顯示，大型企業(yè)財務數智化建設水平呈現明顯的成長期特征：超六成企業(yè)處于初步建立核算規(guī)范與部分系統(tǒng)應用和業(yè)財初步融合，建立風控體系階段，已實現基礎的線上化、自動化和初步業(yè)財融合；仍有22.89%的企業(yè)處于財務職能分散管理，數智化建設尚未啟動；而達到戰(zhàn)略業(yè)務協同，數據驅動運營和戰(zhàn)略財務主導，全鏈智能協同的企業(yè)合計僅12.39%，高端的戰(zhàn)略協同、數據資產化應用嚴重匱乏，整體建設水平與數字化轉型的終極目標差距較大。

（二）投入規(guī)模偏穩(wěn)健，兩極分化特征初顯

企業(yè)財務數智化轉型資金投入呈現“兩頭小、中間大”的橄欖形分布：近七成企業(yè)（69.19%）計劃在未來1-2年投入2000萬元以下，其中500萬以下占比35.63%，500萬-2000萬占比33.56%，反映大部分企業(yè)采取“小步快跑、穩(wěn)健推進”的投入策略；僅7.40%的頭部企業(yè)計劃投入1億元以上，大規(guī)模布局數智化轉型；另有13.77%的企業(yè)暫未制定明確預算，處于觀望狀態(tài)。投入規(guī)模的分化與建設水平梯隊分布高度吻合，多數企業(yè)因處于基礎建設階段，暫未進行大額投入。

（三）AI應用滲透率高，但規(guī)模化落地難、配套支撐弱

AI在財務領域的探索性應用已普及，但規(guī)?；涞厝悦媾R諸多瓶頸：超六成企業(yè)（62.65%）已涉足AI應用，其中47.33%的企業(yè)正在進行試點/探索，15.32%的企業(yè)已實現規(guī)?；瘧?；但仍有17.04%的企業(yè)計劃未來1年內啟動，20.31%的企業(yè)暫無明確計劃。在部署方式上，采購商業(yè)軟件/平臺（44.58%）和混合模式（自研+采購，33.73%）成為主流，合計近80%，完全自研和開源模型占比極低，表明企業(yè)傾向于借助成熟廠商能力快速落地，但自身數字化能力不足。

             

同時，企業(yè)推進AI應用面臨核心支撐缺失的問題：三成企業(yè)認為最需要成熟的行業(yè)AI解決方案，兩成企業(yè)需要可復用的AI模型/算法庫，兩成企業(yè)需要數據治理與咨詢服務，而AI人才培養(yǎng)、生態(tài)伙伴創(chuàng)新、政策標準引導等配套支持的需求也較為迫切，反映當前市場缺乏適配不同行業(yè)的標準化AI解決方案，企業(yè)數據治理基礎薄弱、專業(yè)人才短缺，成為AI規(guī)?；瘧玫暮诵恼系K。

             

（四）轉型需求趨于個性化，落地能力與經驗亟待補充

從開放性問題調研結果來看，企業(yè)財務數智化轉型的個性化、場景化需求突出，同時面臨落地難、缺經驗、少方法的普遍問題：一方面，企業(yè)迫切需要適配行業(yè)特性的定制化解決方案，尤其是多業(yè)態(tài)集團的財務共享、業(yè)財稅一體化核算、海外財務數字化建設等細分場景；另一方面，企業(yè)對成功案例、實操方法論、落地路徑的需求強烈，希望通過標桿企業(yè)實踐學習轉型經驗，同時需要數據治理、智能風控、AI應用等方面的專業(yè)培訓和咨詢服務。此外，數據安全、系統(tǒng)無縫對接、財務機器人與電子檔案的實際應用等問題，也成為企業(yè)轉型過程中關注的重點。

三、財務數智化轉型核心解決方案與實施路徑

針對當前大型企業(yè)財務數智化轉型的關鍵問題，結合調研數據反映的核心需求，從基礎建設、技術應用、資源保障、生態(tài)協同四個維度提出針對性解決方案，助力企業(yè)實現從基礎數字化到智能價值化的進階。

（一）夯實基礎能力，以業(yè)財融合與財務共享為轉型核心

立足多數企業(yè)處于基礎建設階段的現狀，優(yōu)先推進業(yè)財深度融合和財務共享服務中心建設，打造數智化轉型的核心底座。一方面，打破業(yè)務與財務的系統(tǒng)壁壘和數據孤島，實現采購、生產、銷售、財務等全流程數據的互聯互通，推動資金可視、關鍵流程自動化，構建業(yè)財一體化的管理體系；另一方面，按照標準化、集約化原則建設財務共享服務中心，實現核算、費用報銷、資金管理等基礎財務工作的集中處理，降低運營成本，提升核算效率。同時，同步搭建穿透式智能風控體系，將風控規(guī)則嵌入業(yè)務全流程，實現風險的實時監(jiān)控、預警和處置，保障企業(yè)合規(guī)經營。

（二）分層推進AI應用，從試點探索到規(guī)?；涞?/span>

結合企業(yè)AI應用現狀，采取“試點先行、分層推進、生態(tài)合作”的策略，推動AI在財務領域的規(guī)?；涞?。對于尚未啟動AI應用的企業(yè)，可從發(fā)票審核、費用管控、憑證生成等高頻、重復的基礎財務工作入手，引入成熟的財務機器人（RPA）和AI智能審核工具，實現基礎工作的自動化；對于正在試點的企業(yè)，聚焦管理會計、資金預測、風險預警等價值型場景，與專業(yè)廠商合作搭建適配行業(yè)特性的AI模型，同時依托可復用的AI算法庫，降低開發(fā)成本；對于已實現規(guī)?；瘧玫念^部企業(yè)，可探索AI智能體、數據資產化等高端應用，推動財務從“流程化智能”向“決策化智能”升級。在部署方式上，優(yōu)先選擇采購商業(yè)軟件/平臺或混合模式，借助廠商的技術積累和行業(yè)經驗，快速實現AI應用落地，同時保留部分自研能力，適配企業(yè)個性化需求。

（三）優(yōu)化投入策略，配套完善數據治理與人才培養(yǎng)

結合企業(yè)發(fā)展階段制定差異化的資金投入策略：處于基礎建設階段的企業(yè)，聚焦業(yè)財融合、財務共享等核心系統(tǒng)建設，采取小步快跑的投入方式，逐步夯實基礎；處于成長進階階段的企業(yè)，加大對財務數據中臺、管理會計系統(tǒng)的投入，推動數據價值挖掘；頭部企業(yè)可統(tǒng)籌規(guī)劃大額投入，布局AI智能體、戰(zhàn)略財務協同等高端應用，打造數智化轉型標桿。

同時，強化數據治理和人才培養(yǎng)兩大基礎保障：一方面，開展全企業(yè)范圍內的數據治理工作，統(tǒng)一數據標準、規(guī)范數據口徑、梳理數據資產，構建高質量的財務數據體系，為AI應用和數據決策提供數據基礎；另一方面，建立多層次的財務數智化人才培養(yǎng)體系，通過內部培訓、外部學習、校企合作等方式，培養(yǎng)既懂財務業(yè)務又掌握數字化技術的復合型人才，同時針對AI應用、數據中臺操作等內容開展專項培訓，提升財務人員的數字化操作能力。

（四）聚焦場景落地，打造行業(yè)化、個性化的解決方案體系

針對企業(yè)個性化、場景化的轉型需求，構建“行業(yè)化+場景化”的解決方案體系，解決轉型落地難的問題。一方面，圍繞制造加工、能源化工等核心行業(yè)的特性，打造適配行業(yè)需求的財務數智化解決方案，例如針對制造企業(yè)的生產協同與成本精細核算、針對能源企業(yè)的供應鏈整合與資金管理；另一方面，聚焦多業(yè)態(tài)集團財務共享、海外財務數字化、業(yè)財稅一體化核算等細分場景，提供定制化的落地方案和實操方法論，同時搭建行業(yè)案例庫，分享標桿企業(yè)的轉型經驗，為企業(yè)提供可復制、可借鑒的轉型路徑。此外，注重系統(tǒng)的兼容性和擴展性，推動財務系統(tǒng)與業(yè)務系統(tǒng)、稅務系統(tǒng)的無縫對接，實現全流程的數字化協同。

（五）依托生態(tài)協同，整合資源構建數智化轉型服務體系

企業(yè)財務數智化轉型并非單打獨斗，需依托產業(yè)生態(tài)協同，整合廠商、咨詢機構、行業(yè)協會等多方資源，構建全方位的轉型服務體系。企業(yè)可與專業(yè)的數字化廠商合作，獲取成熟的軟件產品、AI模型和技術支持；與咨詢機構合作，開展數智化轉型規(guī)劃、數據治理、流程優(yōu)化等專業(yè)咨詢服務；積極參與行業(yè)峰會、交流論壇，學習標桿企業(yè)實踐經驗，加強行業(yè)間的交流與合作。同時，廠商應聚焦企業(yè)需求，提供開箱即用的行業(yè)AI解決方案，并支持二次開發(fā)，同時配套提供數據治理、人才培訓等增值服務，形成“產品+服務+生態(tài)”的一體化支撐體系。

四、專業(yè)參考資料推薦

為助力大型企業(yè)更好地推進財務數智化轉型，精準把握行業(yè)趨勢、掌握實操方法、搭建解決方案體系，推薦用友出版的系列專業(yè)期刊畫冊，其內容貼合企業(yè)實際需求，兼具理論高度和實踐指導意義：

《大型企業(yè)財務數智化轉型白皮書》：全面剖析財務數智化轉型的行業(yè)趨勢、核心內涵和發(fā)展路徑，結合不同行業(yè)、不同發(fā)展階段企業(yè)的轉型案例，提出針對性的轉型策略，為企業(yè)制定數智化轉型規(guī)劃提供頂層設計指導。

《用友BIP大型企業(yè)財務數智化整體解決方案》：聚焦業(yè)財融合、財務共享、智能會計、管理會計等核心系統(tǒng)建設，提供全流程的解決方案和實操方法，包含系統(tǒng)架構、功能設計、落地步驟、案例解析等內容，助力企業(yè)快速搭建財務數智化管理體系。

《央國企穿透式監(jiān)管數智化白皮書》：結合當前合規(guī)監(jiān)管要求，剖析企業(yè)財務風險管控的核心痛點，提出穿透式監(jiān)管的建設思路和實施路徑，同時提供智能風控模型、風險預警指標體系等實操工具，助力企業(yè)構建全流程的智能風控體系。

《2026大型企業(yè)全球司庫體系建設白皮書》：聚焦大型企業(yè)資金管理需求，解析全球司庫管理的核心內涵、建設標準和數字化轉型路徑，結合跨國企業(yè)、多業(yè)態(tài)集團的司庫管理案例，為企業(yè)實現資金集中管理、全球資金可視、資金價值挖掘提供實踐指引。

五、總結與展望

2026年，大型企業(yè)財務數智化轉型已進入從基礎數字化向智能價值化進階的關鍵階段，制造加工、能源化工等傳統(tǒng)行業(yè)成為轉型主力軍，業(yè)財融合、財務共享、智能風控成為基礎建設核心，AI應用從探索向規(guī)?；涞剡~進。但當前轉型仍面臨建設水平偏低、高端應用匱乏、AI落地難、配套支撐弱、個性化需求難以滿足等關鍵問題，需要企業(yè)、廠商、行業(yè)生態(tài)多方協同發(fā)力。

未來，大型企業(yè)財務數智化轉型將呈現三大趨勢：一是基礎能力標準化，業(yè)財融合、財務共享成為企業(yè)數智化轉型的標配，基礎財務工作全面實現自動化、集約化；二是技術應用場景化，AI、大數據、云計算等技術將深度融入管理會計、資金管理、風險管控等價值型財務場景，推動財務從“核算型”向“決策型”轉變；三是轉型發(fā)展生態(tài)化，企業(yè)將依托產業(yè)生態(tài)整合資源，廠商將提供“產品+服務+解決方案”的一體化支撐，行業(yè)間的交流與合作將更加緊密。

對于大型企業(yè)而言，需立足自身發(fā)展階段和行業(yè)特性，夯實基礎能力、分層推進技術應用、完善資源保障，同時積極借鑒標桿企業(yè)實踐經驗，借助專業(yè)的解決方案和服務體系，推動財務數智化轉型落地見效；對于行業(yè)生態(tài)而言，廠商需聚焦企業(yè)需求，打造行業(yè)化、場景化的產品和解決方案，同時配套提供數據治理、人才培養(yǎng)等增值服務，咨詢機構、行業(yè)協會需發(fā)揮橋梁作用，加強案例分享和行業(yè)交流，共同推動大型企業(yè)財務數智化轉型高質量發(fā)展。

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